信用社新增贷款投向自查报告【3篇】
信用社新增贷款投向自查报告（通用3篇）
信用社新增贷款投向自查报告 篇1
各上级部门：
根据南金办函【ⅩⅩ】626号关于开展ⅩⅩ年南宁市小额贷款公司现场检查和年度预考评的通知，小额贷款有限责任公司管理层高度重视，召开了专题会议，研讨自检自查工作方案，布置工作内容。各部门统一思想，相互协调配合，认真落实检查及预评要求的各项工作重点，及时开展各项自检自查工作。于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将本次自查的有关情况汇报如下：
此次自查工作在我公司董事长及各部门负责人指导下开展，我公司认真梳理了从20xx年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐一进行排查，检查覆盖率达100% 。
一、公司基本情况及业务经营情况
小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元，均为股东自有资金，暂无商业银行融资。公司设有股东会、董事会，并下设总经理室（审贷委员会）、信贷客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。公司以讲信用为基础、手续简便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。
截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累计发放贷款 万元，其中涉农贷款累计发放额为 万元，占总发放额的 %。公司目前贷款余额为 万元，其中涉农贷款共计 笔，合计 万元。占各项贷款余额的 %。
二、财务管理、执行情况
依据《金融企业财务制度》，《金融企业会计出纳制度》，《广西区企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，严格控制各项费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。
自查到目前为止，我公司的经营没有发现账外经营的行为。
我公司财务的应收账款ⅩⅩ年10月末为我们遵循依法合规经营和纳税，公司自20xx年2月开业以来，累计缴纳税金 万元，其中营业税 万元，所得税 万元。实现净利润为 万元。
三、信贷业务情况
1、通过对营业以来的每一笔贷款进行自查，未发生单笔贷款超过500万元的情况，我公司严格遵守“小额、分散”原则，按照金融办规定单笔或单个客户的贷款余额控制在公司注册资本的5%以内（含5%），没有违规放款的现象，无一笔违规跨区域贷款。
2、利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率0.9—4倍区间内，无隐瞒收支，节流利润现象。
3、公司实行按月结息的方式，贷款本金、利息不存在现金结算的情况。 经自查，所有贷款均属于合规、正常。具体管理及运作方式概括为以下几方面：
1）、信贷业务内控制度的建立与落实情况。为加强信贷管理，防范信贷风险，提高信贷资产质量，公司制定了《信贷管理基本制度》，信贷人员进行了认真学习，并要求信贷人员严格遵照执行。同时结合我公司自身实际，对贷款的“调查、审批、发放、收回”等一系列环节做了详细具体规定。
公司贷款期限灵活，主要以一年期以内的短期流动资金贷款居多。公司计划效仿银行信贷分类，推行“正常、关注、次级、可疑、损失”五级分类的管理办法，对各项贷款进行管理。
2）、贷款审批情况。根据有关信贷内控制度要求，公司成立了审贷委员会。并对贷款审批权限进行了严格规定。凡上报审贷会的贷款，首先必须对贷款项目的可行性进行调查，对贷款人的信誉进行评定。严禁人情贷款、超权贷款出现，保证信贷资产质量。
3）、贷款的发放及管理情况。我公司贷款投放以“农户、个体工商户、中小企业”为主，贷款主管信贷员许对每笔贷款进行调查研究，风险性评估。
四、其他重大违法违纪行为
1、我公司严格遵守区、市金融办的规定，以注册资本为公司的经营资本，杜绝从事非法集资。
2、经自查，我公司的财务报表ⅩⅩ年10月末的贷款存量为 元，与公司注册资本相符，没有吸收或变相吸收公众存款行为。
3、我公司没有不存在涉嫌暴力收贷、金融诈骗等行为。
虽然经过全体员工自检自查，未发现有违规经营现象，但由于部分员工实践经验相对缺乏，对政策、法律、法规、制度上的理解可能会出现偏差，也难免会出现经营管理和一些业务操作方面的失误，希望检查组在对我公司检查过程中，发现问题及时给我们提出，我们一定虚心接受，在下步经营管理中不断完善，加以改正。力争更好的为三农经济、中小企业发展做出更大的贡献！
信用社新增贷款投向自查报告 篇2
县联社：
根据县联社新增贷投自检查的相关要求，我社及时对新增贷款投向进行了自查，现将自查情况报告如下：
一、成立自查小组，传达检查方案
我社及时成立了由社主任刘x为组长、副主任刘x及各分社负责人为成员的新增贷款自查领导小组。认真学习新增贷款检查方案，组织专人负责。
二、认真自查，真实反映
1、截止xx年8月28日，全社新增贷款xx万元，其中农户小额贷款新增 万元，中小企业贷款新增 万元，汽车按揭贷款新增 万元，其它个人生产消费贷款新增 万元。
2、1-8月新增贷款单笔超过500万元的贷款仅一笔，为某某有限公司于某年某月某日发放的`800万元，期限一年，借款方式为抵押，借款用途为购钢材，符合其生产经营的范围。
3、我社的所有新增贷款除农户小额贷款以外，均按照“三个办法一个指引”的要求进行操作，按借款人提供的资金用途要求等相关资料进行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生产经营或消费的范围。
4、我社年初进行企业评级授信时，就严格控制“两高一剩”和落后产能企业的评级授信，截止目前，我社无“两高一剩”和落后产能行业项目授信企业。
三、以后的工作打算
此次对新增贷款投向自查结果未发现流向“两高一剩”及落后产能行业，但我社仍然要求全社信贷人员在以后办理贷款时应严格执行“三个办法一指引”等相关规定，及时将信贷资金流向中小企业、三农和民生类经济，确保稳健货币政策顺利落实。
特此报告！
某某信用社
年 月 日
信用社新增贷款投向自查报告 篇3
县联社：
根据县联社新增贷投自检查的相关要求，我社及时对新增贷款投向进行了自查，现将自查情况报告如下：
一、成立自查小组，传达检查方案
我社及时成立了由社主任刘X为组长、副主任刘X及各分社负责人为成员的新增贷款自查领导小组。认真学习新增贷款检查方案，组织专人负责。
二、认真自查，真实反映
1、截止20xx年8月28日，全社新增贷款XX万元，其中农户小额贷款新增XX万元，中小企业贷款新增XX万元，汽车按揭贷款新增XX万元，其它个人生产消费贷款新增XX万元。
2、1—8月新增贷款单笔超过500万元的贷款仅一笔，为X有限公司于20xx年X月XX日发放的800万元，期限一年，借款方式为抵押，借款用途为购钢材，符合其生产经营的范围。
3、我社的所有新增贷款除农户小额贷款以外，均按照“三个办法一个指引”的要求进行操作，按借款人提供的资金用途要求等相关资料进行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生产经营或消费的范围。
4、我社年初进行企业评级授信时，就严格控制“两高一剩”和落后产能企业的评级授信，截止目前，我社无“两高一剩”和落后产能行业项目授信企业。
三、以后的工作打算
此次对新增贷款投向自查结果未发现流向“两高一剩”及落后产能行业，但我社仍然要求全社信贷人员在以后办理贷款时应严格执行“三个办法一指引”等相关规定，及时将信贷资金流向中小企业、三农和民生类经济，确保稳健货币政策顺利落实。
特此报告！
信用社